در پاسخ به اینکه آیا با معامله در فارکس میتوان پولدار شد؟ باید گفت جواب دادن به این سوال ساده نیست چون مسیر کسب درآمد از فارکس پر از چالش و نیازمند دانش، صبر، برنامهریزی دقیق، کنترل طمع و کمی شانس است. معاملهگران خرد بدون تجربه و آموزش با ضرر مواجه و با کال مارجین از بازار خارج خواهند شد، در این مقاله سعی کرده ایم با بررسی تمام بخش ها به این سوال پاسخ دهیم.
واقعیتهای فارکس برای کسب درآمد
موفقیت در فارکس برای معاملهگران خرد دشوار است و عوامل متعددی شانس را علیه آنها قرار میدهد، این واقعیت ها شامل:
آمار نا امید کننده موفقیت
مطالعات نشان میدهند که حدود ۷۰ تا ۹۰ درصد معاملهگران خرد در فارکس ضرر میکنند و تنها ۱۰ تا ۳۰ درصد میتوانند سود مستمر داشته باشند. برخی منابع حتی موفقیت کمتر از دو درصد معاملهگران را گزارش کردهاند.
سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا یعنی ESMA در آگوست 2018 قانونی را وضع کرد که بروکرها را مجبور به افشای درصد مشتریانی میکرد که در معاملات قراردادهای مابهالتفاوت (CFD) و فارکس ضرر میکردند، چون در گذشته اطلاعات کمی در مورد تعداد معاملهگران متضرر وجود داشت. در این داکیومنت سایت ESMA گفته شده است:
Between 74-89% of retail investor accounts lose money when trading CFDs. You should consider whether you understand how CFDs work and whether you can afford to take the high risk of losing your money
۷۴ تا ۸۹ درصد از حسابهای سرمایهگذاران خرد هنگام معامله CFD پول از دست میدهند. شما باید بررسی کنید که آیا نحوه عملکرد CFDها را میفهمید و آیا توانایی پذیرش ریسک بالای از دست دادن پول خود را دارید.
لوریج (اهرم) بیش از حد
لوریج به معاملهگر اجازه میدهد با سرمایه کم، معاملات بزرگ انجام دهد و سود احتمالی افزایش یابد. به عنوان مثال، یک معامله با اهرم ۵۰:۱ و سود ۸.۳۳٪، به ۴۱۶.۶۷٪ میرسد. اما لوریج بالا میتواند زیانها را به همان نسبت افزایش دهد و برخی بروکرها لوریج ۲۰۰:۱ یا بیشتر ارائه میکنند که ریسک را بسیار بالا میبرد.
CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage.
CFD ها دارایی های پیچیدهای هستند و به دلیل اهرم (Leverage) با ریسک بالای از دست دادن سریع سرمایه همراه هستند.
البته این متن که سازمان ESMA گفته برای بروکرهای معتبر است، حالا ببینید بروکرهای غیر معتبر چه زیانی برای حساب شما داشته باشند. برای مثال اکثر بروکرهای غیر معتبر از لوریج شناور استفاده میکنند که همین موضوع باعث میشود معامله گران بیشتری شکست بخورند.
رویدادهای غیرمنتظره و نوسانات شدید
نوسانات ناگهانی یکی از بزرگترین ریسکها هستند و سرمایههای کوچک میتوانند در زمان تلاطم سریع از دست بروند. نمونه معروف، ۱۵ ژانویه ۲۰۱۵، زمانی که بانک ملی سوئیس محدودیت فرانک مقابل یورو را برداشت و نرخ ۴۱٪ افزایش یافت، منجر به ضرر صدها میلیون دلاری و ورشکستگی چند بروکر شد.
ریسکهای ساختاری و بازارگردانی
در فارکس، معاملهگران خرد دسترسی به اطلاعات داخلی ندارند، بازار غیرمتمرکز است و تسویه تضمینی ندارد. علاوه بر این، نرخها ممکن است دستکاری شوند و نمونههایی مانند جریمه ۶ میلیارد دلاری پنج بانک بزرگ و شکار حد ضرر وجود دارد.
رویترز اعلام کرده است در سال ۲۰۱۵، چهار بانک بزرگ جهانی شامل سیتیگروپ، جیپی مورگان، بارکلیز و بانک سلطنتی اسکاتلند به دستکاری نرخ ارز در بازار جهانی فارکس اعتراف کردند و به همراه دو بانک دیگر، در مجموع نزدیک به ۶ میلیارد دلار جریمه پرداختند. وزارت دادگستری آمریکا اعلام کرد که معاملهگران این بانکها با استفاده از اتاقهای گفتوگوی رمزگذاریشده برای هماهنگی معاملات، نرخ ارز را به نفع خود تغییر میدادند و از مشتریان سوءاستفاده میکردند. دادستان کل آمریکا، لورتا لینچ، این رفتار را ضد رقابتی خواند و تاکید کرد که چنین تخلفاتی با مجازات سنگین روبهرو خواهند شد. در پی این رسوایی، هفت بانک در مجموع بیش از ۱۰ میلیارد دلار جریمه شدند.
روانشناسی و خطای کاربران
ضعف در روانشناسی معاملاتی اصلیترین دلیل شکست است، مهمترین عوامل شامل نسبت ریسک به پاداش نامتعادل، تصمیمات احساسی و توهم یک شبه پولدار شدن هستند. بسیاری از کاربران بدون دانش وارد بازار میشوند و تحت تاثیر تبلیغات و هیجانات کوتاه مدت، سرمایه خود را از دست میدهند. اگر به فکر یک شبه پولدار شدن هستید بهتر است اصلا وارد بازار فارکس نشوید چون با ضرر سنگین خارج خواهید شد. این موضوع اشتباه اکثر معامله گران است که باعث شده آمار زیادی از تریدرها به سرعت از بازار حذف شوند.
برای کسب درآمد از فارکس باید چکار کنیم؟
موفقیت در فارکس به ترکیبی از دانش، تجربه، استراتژی و مدیریت ریسک وابسته است. برای اینکه در فارکس درآمد داشته باشید باید حتما بصورت قدم به قدم پیشرفت کنید و موارد لازم برای پیشرفت عبارتند از:
آموزش و دانش تخصصی
معاملهگران موفق هر روز دانش خود را در تحلیل تکنیکال و فاندامنتال بهبود میدهند. تحلیل فاندامنتال به بررسی چرایی حرکت بازار و ارزش واقعی ارزها میپردازد و تحلیل تکنیکال حرکات کوتاهمدت بازار را پیشبینی میکند. شغل تریدری مانند هر شغل دیگری نیاز به مهارت دارد، اگر شما آموزش ندیده باشید فقط بر اساس شانس معامله میکنید.
اگر بدون دانش ترید انجام دهید در واقع شما تریدر نیستید و فقط در حال قمار بر روی بازار هستید که به زودی از بازار خارج خواهید شد.
ساخت استراتژی معاملاتی مشخص
استراتژی شامل قوانینی است که زمان ورود، نحوه مدیریت و زمان خروج از معاملات را مشخص میکند. نمونه استراتژی های معاملاتی مثل:
- پرایس اکشن: تصمیم بر اساس حرکت قیمت بدون اندیکاتور پیچیده؛ مناسب برای تحلیل ساده رفتار قیمت
- معامله در محدودهها: خرید در حمایت و فروش در مقاومت؛ مناسب برای کسب سود از نوسانات
- معامله بر اساس روند: دنبال کردن جهت حرکت بازار؛ استفاده از احتمال ادامه روند
- معاملهگری موقعیتی: تمرکز بر روندهای بلندمدت؛ سود از حرکتهای بزرگ و طولانی
- اسکالپینگ: معاملات سریع در تایم فریم کوتاه؛ کسب سود از تعداد معاملات زیاد و سریع
مطالعه بیشتر: بازیگران اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟
مدیریت ریسک و کنترل ضرر
برای اینکه از فارکس پول در بیارید باید ابتدا ضرر نکنید، این اولین قانون مدیریت سرمایه و ریسک در بازار فارکس است. اینکار دقیقا همان اصطلاح بهترین حمله، دفاع است میباشد یعنی شما باید در اوایل کار از خود محافظت کنید تا کامل با بازار آشنا شوید و سپس نقاط مهم برای دریافت سود را پیدا کنید.
روانشناسی و نظم
در بالا هم به این مورد اشاره کردیم به ادعای خود تریدرها بیشترین سرمایه ای که از دست داده اند بخاطر عدم کنترل احساسات است. شما هر چقدر مهارت سخت قوی و دانش معاملاتی بالا داشته باشید، اگر نتوانید احساسات خود را کنترل کنید ضرر خواهید کرد. این موضوع بیشتر تجربی است و به مرور زمان این دانش را کسب خواهید کرد. استفاده از ژورنال معاملاتی که احساسات درونش توضیح داده شده بهترین برنامه برای پیدا کردن نقاط ضعف تریدر است.
مزایا و معایب معامله گری در فارکس
فارکس میتواند منبع درآمد بالا و انعطافپذیری زمانی ایجاد کند. مزایای معاملهگری عبارتند از:
- امکان کسب سود حتی با سرمایه کم
- دسترسی به بازار جهانی در ۲۴ ساعت شبانهروز
- تنوع ابزارهای معاملاتی و استراتژیها
- قابلیت استفاده از اهرم برای افزایش سود
همزمان، ریسکها و خطاهایی که کاربران باید به آن توجه کنند شامل:
- زیانهای ناشی از لوریج بالا
- تصمیمات احساسی و طمع
- نبود دانش کافی در تحلیل بازار
- رویدادهای غیرمنتظره اقتصادی و سیاسی
مطالعه بیشتر: نحوه معامله در فارکس
انتخاب بروکر
گاهی تریدر ممکن است تمام موارد مورد نیاز برای موفقیت را انجام دهد اما وقتی در آخر ماه نتیجه را بررسی کند و متوجه شود حساب در ضرر است. اینجا باید شک کرد که آیا اتفاقاتی از سمت بروکر در حال انجام است که سرمایه تریدر را برای خود کند. ایرانیان به دلیل تحریم های مالی سختی که دارند از بروکرهای معتبر جهان نمیتوانند استفاده کنند و همین موضوع ریسک معامله گر ایرانی را چند برابر کرده است. برای اینکه یک بروکر مناسب برای ایرانیان انتخاب کنید بهتر است سابقه آن را بررسی کنید و از فروم ها تجربه معامله گران آن بروکر را بررسی کنید.
آیا با معامله در فارکس می توان پولدار شد به زبان ساده
فارکس میتواند منبع درآمدی واقعی باشد، اما تنها برای درصد کمی از معاملهگران که با دانش، تجربه، نظم ذهنی و مدیریت ریسک کار میکنند. طبق آمار رسمی ESMA، بین ۷۴ تا ۸۹ درصد از تریدرهای خرد در معاملات فارکس و CFD ضرر میکنند، زیرا اغلب بدون آموزش، استفاده از لوریج بالا، احساسات کنترل نشده و امید به سود سریع وارد بازار میشوند. ساختار غیرمتمرکز فارکس، ریسکهایی مانند دستکاری نرخها و نوسانات شدید را افزایش میدهد، بنابراین موفقیت در آن نیازمند صبر، استراتژی مشخص و انضباط مداوم است. در واقع، در مسیر سودآوری در فارکس، نخست باید یاد گرفت چگونه ضرر نکرد.
